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净值型基金是什么意思知识介绍

更新时间:2023-10-30 13:50:46

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目前关于大家提出的净值型基金是什么意思这个问题,大家都希望能够得到一个答案,那么小编今天就去收集了一些净值型基金是什么意思相关的内容来分享给大家,如果大家感兴趣的话可以接着往下看。

净值型基金全称是浮动净值型货币市场基金,是指仅投资于货币市场工具,每个交易日可办理基金份额申购、赎回,根据公允价值计量原则采取盯市制度核算,基金份额净值不固定的基金。

新型货基与传统货基在投资范围及投资标的上差异并不大,最大的区别体现在估值方式上。传统货基采用的是摊余成本法,而新型货基改为按照市价估值。

使用摊余成本法的传统货币基金能够保持面值稳定,而按照市价估值,浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动,极端情况下,当日净值会出现下跌可能。通俗点说,新型货基每天的净值是波动的,收益不稳定,理论上还可能处于亏损状态。

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